在金融领域，合法的证券投资咨询者必须持有相应的资格证书。这些专业人士在证券或金融公司工作是合法的，但如果没有相关资格，提供投资建议则属于非法行为。一旦投资者发现此类违规情况，他们有权利向有关部门进行举报。

证券投资顾问的职责是基于专业知识，为客户制定投资策略并提供咨询服务，以此获得报酬。他们为投资者提供专业的投资建议，但不得越权代替客户进行投资操作。最终的投资选择权仍旧掌握在投资者手中。