1. 搭建理财目标

在投资理财过程中，为了使投资变得有意义和成功，制定一个明确的目标是必不可少的。通过设定理财目标，投资者可以确定投资方式，选择适合自己的投资类型以及确定相应的投资风险。在制定理财目标时，需要确定以下问题：何时需要资金？所需资金数量是多少？你的资产分布和持续时间是什么？这些问题需要投资者与理财顾问一起进行讨论和规划。

理财目标打造的结果是能够定制你的投资计划，以最大限度地满足你的需求和目标。

2. 确定自己的风险承担能力

在投资理财中，风险和收益是不可避免的不可分割的因素。风险投资带来的资金回报可能较高，但也固有风险。这就需要投资者在理财过程中明确了解自己的风险承受能力。风险承受能力不同，投资类型和风险殊途同归。如果你已经是投资领域的初学者，建议选择安全的投资方式，例如定期存款，保险产品等。

最快的方法是测量你的风险承受能力，通常通过问卷进行，然后通过辅助投资顾问分析其结果，以确定合适的投资范围。

3. 多元化的投资组合

多元化很重要，特别是对于那些开始投资、缺乏专业知识和经验的人来说。同时也要确保您的投资组合广泛，不要把所有鸡蛋放在一叠篮子里。例如，可以选择不同的投资类型，如股票、债券、货币市场基金等。对于投资股票，不要仅关注于大型公司，多考虑一些新兴的小公司。

同时，每个投资组合都有一个定期的重新平衡计划，确保不会有太多的投资集中于特定投资类型或股票。

4. 研究投资机会

在选择合适的投资机会时，请记住它们不仅仅是基于风险而选择的，而且也要基于稳定的表现和长期增长趋势。由于每个人的目标不同，不同的投资机会也有所不同。例如，如果你的目标是短期回报或收益，你可以考虑更积极的投资方式，如股票和杠杆基金。如果你的目标是稳定的长期财务目标，则应选择一些更稳定的投资类型，如基金或投资房地产。

研究推荐的投资产品、资金流向和市场动向是投资选择的必要过程。

5. 控制情绪，不要跟风

在投资理财过程中，情绪控制至关重要。当市场不稳定或投资赚钱的前景看起来很少时，许多人往往会选择跟随人群，卖股票，这可能并不理智。你实际上是在追逐市场，而不是理性评估你现在拥有的投资。不要被情绪所控制，你需要根据你的投资策略和目标来运营你的投资组合。

最后，通过谷歌搜索、读书学习、引导顾问、听取充分的意见等，了解一些重要的投资理财知识和技能，然后制定自己的投资策略并坚持它。